Mở tài khoản ngân hàng luôn là một trong những nỗi lo lớn lớn nhất của các chủ doanh nghiệp khi thành lập công ty tại Singapore. Mỗi ngân hàng sẽ có những điềukiện xét duyệt khác nhau và sự yêu cầu về hồ sơ khác biệt dựa trên trường hợp cụ thể của bạn.
Sẽ không có một quy trình đăng ký tài khoản doanh nghiệp chung cho tất cả ngân hàng. Tuy nhiên, một bộ hồ sơ cơ bản sẽ bao gồm:
o Mẫu đơn yêu cầumở tài khoản ngân hàng đã được điền thông tin đầy đủ
o Giấy chứng nhận thành lập của công ty
o Hộ chiếu hoặc giấy tờ chứng minh địa chỉ cư trú của các đối tượng liên quan
o Các bằng chứnggiao dịch khác
Và như đề cập ở trên, ngân hàng Singapore có quyền yêu cầu bạn cung cấp thêm các loại giấy tờ bổ sung khác để có thêm thông tin xét duyệt hồ sơ của bạn. Để giảm thiểu nhất khả năng bị ngân hàng từ chối, bạn nên chú ý những điều sau:
Tránh rơi vào các danh sách cấm
Các ngân hàng Singapore thường sẽ có hai danh sách cấm chính: quốc tịch cấm và các loại lĩnh vực kinh doanh cấm. Các danh sách này thường sẽ không được công bố chính thức.
Về danh sách quốc tịch, các ngân hàng thường áp dụng danh sách cấm FATF. Bạn có thể tham khảo thêm về danh sách này. Nếu quốc tịch của một thành viên trong công ty rơi vào danh sách này, cơ hội mở tài khoản doanh nghiệp của công ty cũng sẽ giảm đáng kể.
Về danh sách lĩnh vực, các ngân hàng thường rất hạn chế cung cấp tài khoản cho các doanh nghiệp hoạt động trong các ngành nghề có rủi ro cao. Một số ví dụ cho các lĩnh vực có rủi ro cao là kinh doanh bất động sản, khai thác và kinh doanh đá quý, dầu mỏ, kinh doanh forex hoặc tiền ảo.
Có bằng chứng giao dịch
Các doanh nghiệp vừa thành lập tại Singapore sẽ khá khó để mở được tài khoản ngân hàng, nhưng điều đó không có nghĩa là không thể. Chìa khóa ở đây là bạn phải cung cấp đủ các bằng chứng giao dịch. Điều này sẽ chứng minh là công ty của bạn minh bạch và có mục đích kinh doanh thật sự.
Bạn có thể cung cấp các thỏa thuận, hợp đồng với một đối tác hoặc khách hàng tiềm năng cho ngân hàng (hoặc có thể là các thư mời dự họp, vân vân). Nếu bạn chưa có bất kỳ một giấy tờ liên quan nào, thì bạn vẫn có thể cung cấp các bằng chứng giao dịch của một công ty khác. Nhưng quan trọng bạn phải là cổ đông của công ty đó.
Bạn có thể tham khảo thêm những cân nhắc khác tại đây.
